一、什么是理财规划？
理财规划是指运用科学的技巧和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，使客户不断进步生活质量，最终达到终生的财务安全、自主和自在的经过。从理财规划的概念可以看出，理财规划包括如下八大方面的内容：
①现金规划；
②消费支出规划；
③教育规划；
④风险管理与保险规划；
⑤税收筹划；
⑥投资规划；
⑦退休养老规划；
⑧财产分配与传承规划。
二、理财规划方案？
1、现金：要有3~6个月的支出，可随时支取，这部分可放银行或宝宝类产品。
2、保险：以防万一，一下回到解放前。
3、短期理财：3~5年内你规划买什么，花几许钱，就买短期的理财产品。
4、长期理财：暂时用不到的钱。
三、理财规划包括哪些？
所谓理财规划，是指针对个人在人生进步的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，制定个人财务管理的具体方案，实现人生各个阶段的目标和理想。在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。这种个人化的理财服务在上个世纪七八十年代已经在国际上较发达城市拥有成熟的市场。理财规划师为客户进行的理财，主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。 理财规划一般分为五个步骤： 第一步，回顾自己的资产状况。包括存量资产和未来收入的预期，知道有几许财可以理，这是最基本的前提。 第二步，设定理财目标。需要从具体的时刻、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。 第三步，弄清风险偏好是何种类型。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 第四步，进行战略性的资产分配。在所有的资产里做资产分配，接着是投资品种、投资时机的选择。 理财规划的核心就是资产和负债相匹配的经过。资产就是以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产。负债就是家庭责任，要赡养父母、要抚养小孩，供他上学。 第二是目标，目标也变成了我们的负债，要有高质量的生活，让你的资产和负债进行动态的匹配，这就是个人理财最核心的理念。 可以看出，理财规划应是每个人都必须的，并不在于目前的资产有几许.
四、好规划理财怎样？
开门见山说，做理财就是指用自己闲置的资金来做，在做之前就要考虑，如果这笔资金亏损了，是否会影响你的正常生活，如果没有影响，那就可以来做
接下来要讲，根据你是属于稳健型投资者还是风险型投资者以及你资金量的大致来选择合适的理财产品，如果你的资金量比较大的话，建议鸡蛋不要都放在一个篮子里，可以用不同的理财产品来规避掉一些投资风险
最终，对各种理财产品做一个比较，着重看几点：平台是否正规，资金是否安全，风险怎样，收益怎样，当然，风险都是有的，这只是做一个相对的比较
五、理财规划师是做什么的？
作为中信建投的理财规划师。。我想说 公司气氛还是不错的 年轻人多 薪酬水平在同行业算得上很不错了 同时压力也是有 不过我们是全口径计算创收 可能和其他券商有所不同 有能耐可以考虑公司投行部 这几年投行在业内都是前三名 至于 理财规划师属于中信建投的正式在编岗位各种福利待遇都是完整的
六、理财规划基础聪明？
理财规划是指运用科学的技巧和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的经过，理财规划又可分为公司理财规划Enterprise Financial Planning和个人理财规划Personal Finan理财规划的策略
成功理财规划是有规划、有步骤、持续地执行并能及时调整的理财方案。根据对客户所作的理财需求分析和理财行为偏好测试，在正确处理保障与理财的基础上，可以给出客户下面内容几种理财策略：
一保本型理财策略，二稳定一增长型理财策略，三高收益型理财策略
七、专业理财规划书特点？
1.可读性；2.实用性；3.完整性；4.逻辑性；5.一致性；6.专业性。
第一：理财规划书应包括下面内容内容：现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。
第二：针对家庭不同时期的特点，制定出不同理财方案；比如家庭开始组建的形成期，以及后面的成长期，成熟期，衰老期；
第三：建立长期稳定的一对一针对性服务，由于家庭理财规划服务，涉及周期长，执行经过中会遇到到一些经济，政策变化，必须及时提出应对方案。
第四：具体制定理财规划（包括企业，或个人，家庭）必须事前做好情况收集职业，接着进行专业评估，制定不同理财策略（缘故是让客户根据自己理财偏好作出选择）。
第五：针对每个不同时期，理财规划书里应该包含具体一下内容的家庭特征，财务状况，理财重点。
八、怎样做好理财规划？
把自己存款的三分其中一个用于理财，三分其中一个存入银行，三分其中一个用于日常花销。
九、个人理财购房规划步骤？
第一，制定理财目标。对此应有很多方面的考虑，开头来说这个理财目标要量化，比如说要买一个房子，这是不一个理财目标？这不是。要买一个价格几许钱的房子，要三年以后买房子，还是明年就要买房子，这才一个理财目标，就是说要量化，要有一个时刻的概念。同时，你还可以想象一下，住在这个房子里会一个什么样的状况，这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标一个量化、有期限的目标。 第二，回顾自己的资产状况。什么叫回顾资产状况？就是看一看你到底有几许财可以理。一个是你过去有几许资产，再一个你未来会有几许收入，这都属于有几许财可理的范畴的难题。看一下你的资产是不是符合自身的需求，你的资产负债是不是合理，是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理，这都是回顾资产状况。 第三，了解自己的风险偏好。有人说自己一个很保守的人，有人则会说自己一个非常进取的人，你怎样才能正确评价你的风险偏好呢？有三个技巧，开头来说要考虑你的个人情况，有没有成家，有没有供养的人口，支出占收入的几许。如果你有一个孩子，你的投资行为还是非常进取非常高风险的，只能说明你没有清醒的认识，由于要负担的家庭责任已经不一样了。接下来要讲，考虑投资的趋向。比如说你在股票方面非常在行，你在投资方面是非常进取的人等等。最终，还要考虑个人性格的取向。不同性格的人在面对一些事务的时候，会做出截然不同的选择，性格也决定了大众在理财经过中会有哪些行为。 第四，进行合理的资产分配。这个资产分配是战略性的，是在非常理性的情形下做出的资产分配，不能今天突然听朋友说一个股票非常好，就把所有的资产都放在股票上。应该开头来说把资产做一个很好的分配，比如说从战略的角度讲，只拿30%的资产做股票投资，不管别人怎么说，就固定在30%，20%的资产放在银行里，这就是一种战略性的资产分配。 第五，进行投资绩效的管理，根据市场的变化做调整
十、民族理财规划师是什么？
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和技巧，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.
因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的技巧和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
